Здравый смысл магната недвижимости Андреса Пира: Почему инвестиции в недвижимость лучше, чем акции

В течение многих десятилетий недвижимость или акции были самыми распространенными методами накопления богатства во всем мире. Это действительно дискуссия на миллион долларов о том, что лучше, недвижимость или акции? Трудно выбрать между двумя возможностями, и, возможно, нет четкого ответа на вопрос, что лучше. Здесь, в Таиланде, бывший бездомный, ставший миллиардером, Андрес Пира, генеральный директор компании Blue Horizon, с богатым 15-летним опытом работы и 19 компаниями под его управлением, говорит о том, как недвижимость, а не акции, сделала его миллиардером.

Серийный предприниматель и магнат недвижимости Андрес Пира выбрал для проживания тропический рай Пхукета, Таиланд. Именно в Таиланде он достиг дна и стал бездомным, также в Таиланде добился огромного богатства. Его Blue Horizon - это девелоперская компания, базирующаяся на Пхукете, с отмеченными наградами проектами, такими как Grand Himalai и Himalai Oceanfront, The Beach Front, виллы Skylight и виллы Signature, а также многое другое.

"Если все сделано правильно, инвестирование в недвижимость может обеспечить большую отдачу за счет дохода от аренды, налоговых преимуществ и прироста капитала, полученного от покупки ниже рыночной стоимости", - говорит Андрес. "Однако инвестиции в недвижимость предназначены не для всех. Требуется время, чтобы научиться грамотно и уверенно инвестировать. Требуются настойчивость и усилия, чтобы найти выгодные предложения и, еще более, финансовую дисциплину, чтобы накопить достаточно денег для роста. Посмотрим правде в глаза: инвестировать в фондовый рынок намного проще и, следовательно, более популярно".

Андрес Пира, генеральный директор компании Blue Horizon Thailand, сказал, что его самой серьезной и самой большой задачей является предварительный запуск Heavena Residences by the Sea, крупнейшего курорта Пхукета с 710 юнитами, расположенного в районе Камала, Пхукет.

Вот пять основных причин, почему инвестиции в недвижимость лучше, чем фондовый рынок:

1. Инвестиции в недвижимость обеспечивают движение наличных средств и могут стать средством защиты от инфляции.

Вы слышали это раньше: "Деньги - это главное". Будь то акции или недвижимость, ваши инвестиции должны приносить вам деньги, которые вы можете реинвестировать или сохранить для досрочного выхода на пенсию. Сдача недвижимости в аренду дает постоянный источник денежных средств или других форм возврата, предлагаемых застройщиком. Покупка правильной недвижимости - это, конечно, главное. Что хорошо в доходе от аренды, так это то, что ваш денежный поток идет в ногу с инфляцией. Рыночная цена на арендуемую недвижимость автоматически повышается с ростом стоимости жизни.

Вы также можете выстроить крупную денежную выплату, купив "проблемное" или заложенное имущество ниже рыночной стоимости. Вы можете отремонтировать его и продать через несколько месяцев за сумму гораздо большую, чем заплатили за покупку, ремонт и стоимость транзакции. Вы можете выбрать "отремонтировать и избавиться", чтобы получить сверх-доход или сохранить недвижимость и сдавать в аренду для стабильного денежного потока. В любом случае, инвестиционная недвижимость может обеспечить денежные средства и защиту от инфляции.

2. Недвижимость - это рынок, на котором можно купить дешевле, а продать дороже.

Деньги зарабатываются на фондовом рынке, покупая дешевле и продавая дороже. Но для большинства инвесторов практически невозможно сделать это последовательно. Вы не можете знать все об отдельной компании, ее секторе, руководстве, конкурентах и т. д. И институциональные покупатели всегда будут иметь больше рычагов влияния и будут знать больше, чем вы, как индивидуальный инвестор.

Сравните это с недвижимостью, где вы имеете дело с отдельными объектами. Каждый объект отличается по местоположению, размеру, характеристикам и ценам. Не существует установленного рынка для конкретной недвижимости, которую вы рассматриваете.

На фондовом рынке аномалии быстро корректируются другими инвесторами. На рынке недвижимости тысячи маленьких рынков. Вы всегда можете найти интересные предложения и купить по низкой цене. Существуют стратегии, в которых вы можете купить по низкой цене и продать по более высокой, как только вы восстановите недвижимость.

Практически на любом рынке недвижимости есть географические точки, где вы можете "продать дорого", если вы знаете тип недвижимости, который пользуется большим спросом.

Андрес Пира приехал в Таиланд в возрасте 20 лет, стал бездомным на пляже, но к 35 годам приобрел собственный капитал в размере более 2 миллиардов бат за счет недвижимости.

3. Активно управляемая недвижимость обеспечивает лучшую доходность и меньший риск, чем инвестирование на фондовом рынке.

Рыночная стоимость акций растет и падает. Независимые исследовательские фирмы измеряют влияние деятельности инвесторов на краткосрочные и долгосрочные периоды с начала 1990 года. Они показывают, что среднестатистические инвесторы не преуспевают в получении рыночной прибыли на простом сбалансированном пакете акций, и тем более не улучшают его. Индивидуальные инвесторы склонны покупать и продавать в неподходящее время. Это уничтожает возможные выгоды на и без того неэффективном рынке, где выгодные покупки редки.

С другой стороны, недвижимость почти застрахована от эмоциональных покупок и продаж. Как менее ликвидные инвестиции, панические продажи практически невозможны. У вас есть больше фактов, чтобы сделать лучший выбор инвестиций при покупке недвижимости. Долгосрочный характер активов недвижимости гарантирует, что вы сохраните собственность через взлеты и падения. Все это время арендная плата и цены на недвижимость будут только расти за счет инфляции. В целом, ваш риск потери уменьшается, чем дольше вы сохраняете инвестиции в недвижимость. Ваш капитал растет, как и цены на жилье со временем. Это не похоже на фондовый рынок, где риск обычно остается один и тот же год за годом.

4. Инвестиции в недвижимость дают уникальные налоговые преимущества.

Амортизация является одним из основных налоговых преимуществ, о которых слышали большинство инвесторов. Инвесторы в недвижимость ценят тот факт, что вы амортизируете актив, который крайне редко теряет свою стоимость. На самом деле, стоимость недвижимости имеет тенденцию увеличиваться со временем. В итоге вы получаете налоговый кредит на стоимость актива, который может увеличиваться, а не уменьшаться.

Более того, амортизация - это налоговый кредит, который покрывает расходы на содержание недвижимости и другие расходы, которые вы можете вычесть из полученного дохода от аренды. Это обеспечивает налоговый вычет, который снижает ваши налоговые обязательства, что часто означает больше денег, которые вы можете использовать повторно, чтобы купить больше недвижимости, погасить свои банковские кредиты, оплатить содержание или сделать что-либо еще, на что вы их хотите потратить! Налоговые льготы от аренды могут сэкономить тысячи долларов каждый год

5. Покупатели недвижимости могут использовать заемные средства для накопления богатства.

Заемные средства являются распространенным инструментом, который многие инвесторы в недвижимость используют для создания своего портфолио приносящей доход недвижимости. Получение ипотеки или заемного финансового капитала для покупки арендуемой недвижимости дает вам рычаг, который вы можете использовать для инвестирования в большее количество объектов недвижимости (и различных типов недвижимости, чтобы распределить риски) при меньших денежных затратах.

Конечно, вам необходимо критически оценить свою стратегию, конкретную сделку, условия кредита и оплату наличными. Вы можете легко достичь большего с помощью заемных средств. Чрезмерная перегрузка заемами значительно увеличивает ваш риск. Кредитное плечо - это инструмент, которым необходимо управлять и контролировать. Любая конкретная недвижимость или весь портфель может быть рискованным с высоким кредитным плечом. Тем не менее, полная оплата недвижимости наличными всегда является преимуществом.

Фирменный проект компании Blue Horizon, Таиланд, Grand Himalai представляет собой застройку стоимостью 900 млн бат, изображенную выше. Компания Blue Horizon Thailand получила награды "Лучший застройщик", "Лучшая застройка смешанного назначения", "Лучший кондоминиум среднего уровня на Пхукете", "Лучший архитектурный дизайн" и 5 других в 2017–2018 годах.
Комплекс The Beachfront Phuket площадью 8000 кв.м. чистой тропической роскоши с 45-метровой набережной и садами стоимостью 420 млн. бат.

"Я обнаружил, что недвижимость предоставляет много преимуществ по сравнению с фондовым рынком. Вы можете получать доход более 10% в год на деньги, которые вы инвестируете от дохода от аренды. Ваши инвестиции обеспечивают стабильный денежный поток, а стоимость жилой или управляемой недвижимости обычно всегда возрастает, обеспечивая прирост капитала", - комментирует Андрес.

Далее он заключает: "Я хочу подчеркнуть, что вы не можете просто пойти и купить какую-либо недвижимость. Как инвестору в недвижимость, крайне важно, чтобы вы покупали ниже рыночной стоимости. Это означает, что вам нужно потратить время и приложить усилия, чтобы найти достойную сделку. Обязательно проведите собственное исследование, а также изучите опыт строителя и разработчика".

Я пропустил гораздо больше сделок, чем инвестировал. Многие предложения, которые я делаю, отклоняются продавцом. Продавцы обычно полагают, что их собственность стоит больше, чем реальная рыночная цена. Они не знают, какой ремонт нужен или сколько стоит ремонт. Они часто не видят проблем, которые затрудняют продажу имущества в его нынешнем состоянии.

Запрашиваемые цены могут быть высокими, а предложения ниже запрашиваемой цены часто отклоняются. Это просто реальность инвестирования в недвижимость. Я приобрел менее 5% объектов недвижимости, которые просматривал за последние 12 месяцев. Но сделки, с которыми я добился успеха, оказались намного лучше, чем любые инвестиции в акции, которые я когда-либо совершал".

Дух серийного предпринимателя помог Андресу расширить его инвестиционные предприятия в тренажерный зал JustFit, адвокатское бюро, заправочную станцию, несколько кофеен и многое другое.

Подписаться на Андреса www.andrespira.com, FB https://www.facebook.com/PiraAndres/, Официальный канал Youtube https://www.youtube.com/channel/UCkbee4TbiXDn8gizi2FXBDg

2
Оставить комментарий

аватар
1 Комментировать темы
1 Тема ответов
0 Читают
 
Самый отзывчивый комментарий
Самая горячая ветка комментариев
2 Комментарий авторов
Andres Pira TeamMatt Последние комментарии авторов
  Подписаться  
новейший самый старший наиболее проголосовали
Уведомить о
Matt
Гость
Matt

People on your newsletter must love you. This content is pure 100% gold

Andres Pira Team

Thank you for your kind words Matt – we’re just trying to help as many people as possible 🙂

ru_RU
en_US th ru_RU